【2021年版】UBS証券の部門・採用事情・平均年収を解説

皆さんこんにちは。牧野です。

今回はスイスの最大手プライベートバンクであるUBS券の業務内容・採用事情・年収について発信していきます!

  • UBSってどんな仕事しているの?
  • 採用事情は?
  • 平均年収は?
  • 最近のニュースは?

このような疑問は全てこの記事で解決していきます。

目次

UBS証券とは

UBS証券の企業概要

UBS証券はスイスのチューリッヒに拠点を置く証券会社です。企業概要は次の通りです。

企業名 UBS Group AG(Union Bank of Switzerland)
設立年 1862年
代表者 ラルフ・ハマーズ(CEO)
アクセル・ヴェーバー(会長)
社員数 約69,000人(2020年)
住 所 Bahnhofstrasse 45 Zürich, Switzerland 8001
事業内容 投資銀行業務、セールス&トレーディング業務を中心に、投資業務、資産運用、不動産業務などを含む幅広い金融サービス

日本におけるUBS証券

日本におけるUBSグループの概要は次の通りです。

企業名
(関連会社)
UBS証券株式会社
UBS銀行東京支店
UBSアセット・マネジメント株式会社
UBSジャパン・アドバイザーズ株式会社
UBS SuMi TRUST ウェルス・アドバイザリー株式会社
代表者 中村 善二
社員数 非公開
住 所 東京都千代田区大手町1丁目5番1号 大手町ファーストスクエア イーストタワー

UBS証券の主要部門

UBS証券では具体的にどのような業務を行なっているのでしょうか。企業HPを参考にしながらまとめてみました。

ウェルス・マネジメント部門

ウェルス・マネジメントでは、UBSが定義する富裕層(資産2億円相当保有者)顧客に対して、資産運用や資産保全の提案を行っています。

日系の証券営業と似ていますが、対象とする顧客が異なることから扱う商品やサービスも異なります。

「資産の管理から運用、財産の承継など様々なご要望に応じて、お客様の人生の目標を達成するためのテーラーメイドのソリューションを提案します」 -UBS証券-

金融情報サイトの”Private Banker International”では世界のプライベート・バンキングサービス(=ウェルス・マネジメントサービス)を提供している金融機関をランキング付けしています。

出典:Private Banker International

後述する投資銀行部門や資産運用部門では米系金融機関にプレゼンスは若干劣るものの、ウェルス・マネジメントでは世界トップクラスの地位を誇っています。

なお、ウェルス・マネジメントに魅力を感じた方は、是非次の記事を読んでみてください。なぜ日本で富裕層ビジネスが流行っているのかを解説しています。

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インベストメント・バンク部門

インベストメント・バンクでは、機関投資家や事業会社に対して、資金調達のサポートとM&Aのアドバイスを行っています。投資銀行業務のことですね。

「UBSの投資銀行部門は、様々な企業の財務戦略や経営戦略にかかわるアドバイスをはじめ、 M&Aアドバイザリーや、株式・債券の発行等による資金調達のサポートを提供いたします」 -UBS証券-

UBS証券の投資銀行部門は、日本のM&A財務アドバイザリー市場でトップクラスのでプレゼンスを有していることが分かります。

出典:Bloomberg

UBSを含めた欧州系の投資銀行も頑張っているとはいえ、日本においては野村證券や米投資銀行が強いですね〜。欧州系頑張れ!(笑)

アセット・マネジメント部門

アセット・マネジメントでは、顧客から預かった資金を運用し、長期的かつ安定的な運用成果を目指しています。

「グローバルなビジネス展開によって世界中のお客様お一人おひとりのニーズに沿った幅広く革新的な運用商品・サービスを提供します」 UBS証券HP

世界の資産運用会社の預かり資産をランキング付けしている「ADV RATINGS」によると、UBSグループ全体の預かり資産は世界3位です。

出典:ADV RATINGS

また、参考までにUBSアセット・マネジメントの代表的なファンドを示しておきます。もしかしたら家族や友人が有しているかもしれませんよ(笑)

[box04 title=”UBSの代表的なファンド”]

  • UBS中国新時代株式ファンド
  • UBSオーストラリア債券オープン
  • UBS世界公共インフラ債券投信

[/box04]

UBS証券の新卒採用

UBS証券への新卒入社を目指す方に向けて、採用フローや必要な学歴など気になる情報をお伝えします。

新卒採用フロー

新卒の採用フローは以下の通りです。

[box05 title=”UBSの新卒採用フロー(公式)”]

  1. 部門選択
  2. ES提出
  3. オンラインテスト
  4. ビデオ面接
  5. ウィンター・ジョブ
  6. 最終面接

[/box05]

17年にUBSに入社した友人から「あーこんな感じだったよ」とのお墨付きを得られたので、上記の通りでしょう。

採用部門

UBS証券が日本において人員募集している部門は次の通りです。

投資銀行本部 世界の主要企業や金融機関および政府機関に対し、経営および財務戦略に係わる様々なアドバイスを提供
ウェルス・マネジメント 資産の保全から運用、財産の承継など様々なご要望に応じて、お客様の人生の目標を達成するためのテーラーメイドのソリューションを提供
アセット・マネジメント 年金基金、機関投資家、個人投資家向けに、伝統的資産に加え、オルタナティブ資産などを投資対象とする幅広い運用商品とサービスを提供
株式本部 世界30カ国以上の全てのお客様に付加価値のあるサービスを提供
債券本部 債券や為替に関わる金融商品のセールス、トレーディング、リサーチ業務やお客様の資金調達を支援・実行サービスを提供
管理部 証券・銀行・アセットマネジメントの枠を越え高品質な顧客サービスを提供し、規則や法令を遵守の上、ビジネスを効率良くサポート

 

UBSに必要な英語力

実際にUBS証券で働いている友人がいるので、彼女の言葉をそのまま引用させて頂きます。

Q1:英語力はどの程度必要なのか?

A1:「ウェルス・マネジメント業務は証券営業の上位互換のようなイメージです。クライアントと話すときは英語はあまり使いまわせんが、社内でのコミュニケーションや各種ツールが英語仕様なので、できないとかなり困ります」

やはり外資系証券は常に英語力が求められる環境にあるようです。

超富裕層をメイン顧客とするUBS証券では、顧客に対して提案する金融商品は国内のものに限りません。全世界にある金融商品を駆使してソリューションを提案します。

海外(=英字)のレポートを読んで業務に取り掛かる以上、入社時は英会話はできなくても英語の読み聴き(インプット系)は堪能でなければ困るそうですよ。

UBSに必要な学歴

Q2:学歴はどの層が多いのか?

A2:「国立で言えば旧帝大、私立は早慶がほとんど。」

やはり高学歴がほとんどだそうです。

人脈形成において学歴がポジティブに作用する場合が多く、この点を採用者も当然わかっています。厳しい表現ですが、わざわざ低学歴というハンデを抱えた人員を雇う必要はないのでしょう。

といえは、高学歴でなくてもすでに幅広い人脈を築いている学生や、面接を通して富裕層顧客やUBS社員と上手くコミュニケーションができそうであれば、有名大出身でなくても採用する可能性は大いにあるそうです。

出典:慶應義塾大学

私が死にものぐるいで各大学の就職データを手探りで探してみても、やはりUBSの三文字が出てきたのは早慶ぐらいでした。引き続きリサーチしていきますが、実績から考慮すると高学歴であればあるほど採用されやすいのは間違い無いでしょう。

UBS証券への転職

UBS証券への転職方法は次の通りです。

[box05 title=”UBS証券の転職”]

  • UBS証券の紹介(一番多い)
  • 金融業界に強い転職エージェントを用いる
  • キャリア採用HPに応募

[/box05]

UBS証券に限らず、外資系投資銀行では即戦力が求められます。ゆえに同業他社から声がかかって転職する場合が多いようです。

現時点で人脈がない場合は、社会人向けOB訪問サービスである【CREEDO(クレード)】を活用してみましょう。

GSやUBSなどの外資系投資銀行に在籍している方、もしくは勤務経験のある方からキャリア相談を受けることができます。

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しかし、同業他社の人脈がない場合でも、金融業界に強い転職エージェントを活用する選択肢もあります。

外資系投資銀行を始めとする金融業界への転職に強い【KOTORA(コトラ)】であれば、外資系金融機関の求人が常に公開されているので、登録してみて求人を確認してみましょう。

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社内に知り合いがいなくて、かつ転職エージェントも活用しない方はキャリア採用ページから応募するそうです。英語表記ですがキャリア採用ページを貼っておきます。

UBS証券の公式キャリア採用ページ

UBS証券の年収

UBS証券の年収をお伝えするにあたって、UBSが公表している決算資料と、口コミサイトの情報を参考にしました。

ちなみに2021年1月時点においてUBSに勤めている友人の年収は口コミサイトよりでした。

決算資料でみるUBSの年収

UBS証券の年収を、同社が公表している直近の決算資料(Financial Disclosures)から読み取っていきましょう。今回は次のように計算しました。

報酬・福利厚生(Personnel Expenses)÷社員数(Number of employees)

出典:Annual Report 2019

[box05 title=”決算資料でみるUBSの年収”]

16,084,000,000÷69,000=233,101USD

[/box05]

Personnel Expensesが16,084USDmillionであり、従業員は69,000人ほどなので、年収は233,101USDになります。

これを公表時のドル円レート108.87で換算すると、25,331,085円、つまり約2,500万円がUBSの平均的な年収になります。外銀であれば違和感ない数字でしょうか。

UBSが粉飾決算でもしていない限りは情報源としては絶対的な信頼できますが、次の点に留意すべきです。

  • Personnel Expenses項目では派遣社員やコンサルタントへの報酬も含まれる➡︎正社員の報酬はより高水準の可能性があること
  • 役職によりかなり開きがあることを考慮していない➡︎就活生や若手社員にとっては違和感のある値になっていること

参考までに、外資系投資銀行の役職と推定年収を示しておきます。

役職 役割 年数 年収
アナリスト 若手ポジション 1〜3年目 750〜1,200万円
アソシエイト 中堅ポジション 4〜6年目 1,200〜2,500万円
ヴァイス・プレジデント(VP) 役職ポジション 7年目〜 2,500〜5,000万円
マネージング・ディレクター(MD) 幹部ポジション 実績による 5,000万円〜10億円

口コミサイトでみるUBSの年収

次に、会社情報の口コミに定評のあるOpen Workによると、UBSの平均年収は1,795万円だそうです。

決算資料で見た推定年収と結構開きがありますね。この点は次の注意点を考慮すれば納得がいくと思います

  • 回答者の多くが若手・中堅であり、平均値を押し下げるデータが多い
  • 必ずしも回答者が正確な年収を公表していない可能性がある

絶対的な情報源ではないものの、就活生や若手社会人でUBSへの転職を検討中の方にとっては、こちらの方が身近な値でしょう。

UBS証券のニュース

最後にUBS証券に関するニュースをまとめておきます。就活生は一応インプットしておいた方が良いでしょう。

新CEOにラルフ・ハマーズCEOを起用

UBSは長年UBSグループのトップを努めたセルジオ・エルモッティ氏の後継として、オランダINGグループCEOのラルフ・ハマーズCEOを起用すると発表しました。

[chat face=”1x-1-scaled.jpg” name=”ラルフ・ハマーズCEO” align=”left” border=”gray” bg=”none” style=””]

え!?INGを裏切るのかって?ちょっと待ってくれよ。

俺はINGに30年も勤めていたし、なによりマイナス金利の影響を金融業のDX化などで乗り切った敏腕経営者よ。INGとUBSの株価を比較してみなさいよ!

[/chat]

クレディスイスとの合併

世界のプライベートバンクの雌雄であるUBSとクレディスイスが対等合弁を検討しているニュースです。

「UBSとクレディスイスは、対等合併について交渉を開始したが、クレディ・スイスの株価が下落したため交渉は頓挫した」20/9/23-Bloomberg-

結局20年の夏に交渉は頓挫しましたが、金融機関の統合が進んでいる昨今、再び話題になることが予想されます。

中国の豚発言

UBSのエコノミストであるポール・ドノバン氏の発言が問題になったニュースです。

同氏は、豚コレラを主因とした中国の消費者物価指数の上昇に関する発言の中で「あなたが中国の豚であれば重要になる。中国で豚を食べるのが好きであれば、重要になる」と述べたことが中国国民の反感を買いました。そりゃそうですね(笑)

「中国の消費者インフレ上昇に関する話の中で言及。中国のソーシャルメディアには侮辱していると怒りの声」19/6/14-Bloomberg-

三井住友信託銀行との資本・業務提携

「UBS証券のウェルス・マネジメント事業を分社化して合弁事業に。2021年めどに新会社を設立し、三井住友トラストは49%出資へ」19/6/7-Bloomberg-

UBSグループが三井住友信託銀行・三井住友トラストとウェルス・マネジメント事業で提携したニュースですね。

UBSが日本での富裕層ビジネスに一層注力していることが見て取れます。

[jin-w-sen color=”#eeeeee” size=”10px”]

他の外資系投資銀行について発信している記事もあるので、併せて読んでみてください!

トップティア 【アメリカ】ゴールドマン・サックス
【アメリカ】モルガン・スタンレー
【アメリカ】JPモルガン
【アメリカ】BofA
セカンドティア 【イギリス】バークレイズ
【ドイツ】ドイツ銀行
【フランス】BNPパリバ
【スイス】UBS
【スイス】クレディスイス

[jin-w-sen color=”#eeeeee” size=”10px”]

UBSの業務内容や採用事情、年収についてお伝えしました。

UBSが主力とするウェルス・マネジメント業務では、富裕層顧客とのリレーションシップを気づくことが最重要となります。

そこで、UBSやクレディ・スイスなどの富裕層営業を目指す方に、「プライベート・バンカー資格」の取得をおすすめします。

  • 富裕層のニーズ
  • 富裕層との関係構築方法
  • 富裕層ならではの節税方法
  • 金融商品や不動産などの資産運用の知識

ウェルス・マネジメント実務に必要な知識を体系的に学習することができます。

プライベート・バンカー資格に関する記事を数多く発信していますので、併せて読んでみてください(^^)

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