【PB】プライベートバンカー資格の勉強法とおすすめの教材を解説!

プライベートバンカーの勉強法と参考書

皆さんこんにちは!ピーマンです。

今回はプライベートバンカー資格のオススメの本と勉強法を発信してきます!

プライベートバンカー資格(以下PB資格)は、名前の通り富裕層営業を行うプライベートバンカーに必要な知識を体系的に学習できる資格です。

金融機関が富裕層ビジネスに注力している中で、急激に注目を集めている金融系の資格なのです!

  • PB資格はどんな内容なのか?
  • どのように勉強すればいいのか?
  • どの参考書を使えばいいのか?

これらの疑問をクリアにしていきますぜ。

こんな人にオススメ

  • 金融営業を極めたい方
  • 金融業界を目指す学生
  • PB資格取得を迷っている方

目次

PB資格の勉強のポイント

レベル別に対策を練る

PB資格では各レベルの特徴を掴んでから対策を練る必要があります。

プライベートバンカー資格の概要は次の記事に詳述していますのでご参考ください。

今回は簡単に各レベルの特徴をまとめておきますね。

PBC PPB SPB
レベル 初級 中級 上級
試験方式 PC試験
(4肢択一式)
PC試験
(4肢択一式)
筆記試験
(投資製作所)
試験内容 総合試験
(全科目)
第1単位(WM)
第2単位(税金・不動産)
第3単位(RM・ます富裕層・信託EP・職業倫理)
投資政策書作成
(1ヶ月で提出)
問題数 60問  各単位40問
合格最低点 非公表

※PBC=PBコーディネーター
※PPB=プライマリーPB
※SPB=シニアPB

このような試験の特徴を踏まえて、受験するレベルに合った対策をしていく必要があります。

基礎は他の資格で勉強する

PB資格ではWM科目でがっつり金融知識を学習しますが、他にも税金や不動産分野も扱います。そして周知の通り、これらはFPや証券アナリストでも学習する内容です。

PB資格は最近になって陽の目を浴び始めてたこともあり、充実した教材は揃っていません。公式のテキストでさえ、内容を網羅しているとはとても言い切れないです。

それ故FP資格向けの教材で学習を始めるのも有効です。両資格のレベル感は次のようになっています。

証券アナリスト協会

PB資格の目標目安

PBコーディネーター ⇨ FP3級を目安にする
プライマリーPB   ⇨ FP2級を目安にする
シニアPB      ⇨ FP1級+αを目安にする

シニアPBの投資政策書の作成では、FP1級で学習する内容に加えて、富裕層心理や事業承継に関してはFPより一歩踏み込んだ知識が必要です。

逆にPBコーディネーターでは、FP3級ほどの知識は必要ないと感じました。公式の薄いテキスト1冊で合格できましたから、FP3級テキストを何周も取り組む必要は全くありません。

このように、PB資格で出題される内容を他の資格の教材で補うことが肝要になってきます。具体的な勉強方法は後述します。

PBコーディネーター試験対策

PBコーディネーターの勉強法

PBコーディネーターの効率的な勉強方法は非常にシンプルです。同僚にはプライマリーPBから受験するように勧められましたが、私はPBコーディネーターから受験しました。

今思えば受験料の無駄だったと感じていますが、おかげで経験的に勉強法を発信できるので感謝ですね(笑)

オススメの勉強プランは次の通りです。比較的時間がある人と、急いでいる人向けに2パターンご紹介します。

勉強法の2パターン

時間ある人 ⇨ 回り道もあるが確実一発合格を目指す
時間ない人 ⇨ 最短合格だけを意識した勉強を目指す

PBCの勉強プラン(時間有)

  1. 『プライベートバンクは、富裕層に何を教えているのか』を1周
  2. 『プライベートバンカー入門 52の心得』を2周

超富裕層ビジネスは金融営業のプロ中のプロ(UBSや野村大和のトップなど)が行っていることもあり、馴染みのない方々がほとんどだと思います。まずは富裕層ビジネスとしてのプライベートバンカーの業務を具体的に理解することが重要です。

そしてプライベートバンカーをイメージ化できたところで、試験向け知識のインプットをしていきます。PBコーディネーターはアウトプットが必要なレベルではないので、テキストを読むだけで十分です。

PBCの勉強プラン(時間無)

  1. 『プライベートバンカー入門 52の心得』を1周

時間が無い方はテキストを1周しましょう。1周で構いませんが、しっかり読み込んでください。

外務員試験や金融業務の研修を受けた方は、金融の事前知識があるのでPBコーディネーター用のインプットを行えば十分です。

ちなみに私は時間無パターンの方で、テキストを1周だけして受かりました。PBCなら勉強時間は3時間ぐらいでもなんとかなります(笑)

PBコーディネーター対策におすすめの教材

PBコーディネーター試験にオススメの書籍は『プライベートバンクは、富裕層に何を教えているのか』『プライベートバンカー入門 52の心得』の2つです。

著者の冨田さんは野村證券で最年少PBとして活躍してた人物です。プライベートバンカーの業務内容や楽しさ、難しさををありのまま教えてくれています。この本でプライベートバンカーの業務が具体的にイメージができるようになります。

シンプルに金融書物としても読みやすくて面白いのでオススメできます(笑)

次にPB資格を運営している証券アナリスト協会指定のテキストです。このテキストからそのまま出題された記憶もあるので、PBコーディネーター試験においては最もコスパのいいテキストと言えます。

プライマリーPBの試験対策

プライマリーPBの勉強法

プライマリーPBから本格的な試験対策が必要になってきます。プライマリーPB対策で重要なポイントは2点あります。

プライマリーPB対策のポイント

  • 単位別受験を行う
  • 他の金融系資格のテキストを用いる

プライマリーPBは単位別に受験できるので、各単位ずつ合格していく方がいいです。試験会場に3度も足を運びたくない方でも、まとめて受験はリスクが有ります。素直に1単位ずつ潰していきましょう。

そして最も注意して欲しいポイントは、公式テキスト(プライベートバンキング上下巻)では試験範囲の全ては網羅されていない点です。これは非常に不親切!特に第1単位のWMは全く扱われていないので、他の資格の教材で学習する必要があります。

以上の2点に注意して学習を進めていきましょう。

PPBの勉強プラン(時間有)

  1. 『プライベートバンキング 上下巻』を1周
  2. 『資産運用・管理の基礎知識』を1周
  3. 『プライベートバンキング 資格試験対策問題集』を2周
  4. 『プライベートバンキング 上下巻』をもう1周

まずは学習範囲を一通りインプットするために2種類の教材を用います。準備時間が比較的ある方は①②で学習範囲をインプットしましょう。その代わりさらっと読む程度で構いません。

全集中を注いで頂きたいのは③の問題集に取り組む時です。この問題集が本当に優秀なんですよ。

掲載されている問題の数こそ少ないですが、実際の問題と同じレベル感の問題ばかいで腕試しには最適です。

そして最も重要なのは、この問題集の解説をしっかり読み込むことです。

問題集の解説が非常に充実しているので、問題の要点がそのまま復習できます。この解説が最良のインプット教材になるので、アウトプットと同時に実践的なインプットを同時に行っていきましょう!最低でも2周はして欲しいです。

問題集で実践力が身についたところで、もう一度テキストを読んでみましょう。1周目に理解できなかったことも今度は理解できるようになるはずです。

遠回りかもしれませんが、一発合格には欠かせないステップだと思います。

PPBの勉強プラン(時間無)

  1. 『プライベートバンキング 資格試験対策問題集』を3周

時間のない方は問題集を徹底的に最低でも3周は取り組んでください。多いと感じるかもしれませんが、解説でのインプットも兼ねているので繰り返し読んで頭に叩き込む必要があります。

プライマリーPB対策の本

プライマリーPB試験の対策として用いる教材は次の5つでOKです。

公式テキストでインプットを終えたいところですが、WM分野については十分な記載がされていないので、他の教材で補う必要があります。

同じく協会認定の『資産運用・管理の基礎知識』用いてWM対策をすれば、出題範囲のインプットは済んだと言えます。

流石にこれら3冊でプライマリーPB試験のインプットは大丈夫です。

そして最も重要な問題集ですが、次の2冊を徹底的に取り組んでください。FPや証券アナリストなどのテキストも有用です。しかしプライマリーPB試験で言えばこれら2つの書籍より役立つ問題集は無いので、素直に取り組むのがベターと言えるでしょう。

 


この問題集をいかに真摯に取り組んだかで合否が決まると言っても過言でありません。それぐらい試験対策において重要度が高いので、全力で取り組んでください。

正直内容自体はそこまで難しく無いと思います。しかしナメてかかると落ちるのがこのPB試験です。せめて問題集だけでも、全力で取り組んでから受験されることをオススメします。

シニアPBの試験対策

シニアPBの勉強法

シニアPBに関しては、プライマリーPBまでの勉強法とは全く異なる対策が必要です。理由は3つあります。

シニアPBが難しい理由

  • 難易度が爆上がりする
  • 投資政策書という正解がない出題方式

難易度が爆上がりする

シニアPBから難易度が急激に上がります。大学受験で例えると、プライマリーPBがMARCHレベルの難易度としたら、シニアPBは旧帝大レベルと言えます(多分)

というのもプライマリーPBでは単位別の受験ができましたが、シニアPBでは全単位の分野を体系的かつ横断的に理解することがマストです。

コンピュータ試験(CBT)合格者の所属企業上位ランキング

プライマリーPBまでは資格認定者も比較的多く、中堅金融機関も資格保有者上位企業に居座っています。

しかしシニアPBになった途端、あら不思議。2020年3月までの資格認定者は100人強しかおらず、資格保有者上位企業も銀行トップの三菱UFJや、証券トップの野村が君臨しています。さすがですね〜。

出題形式が投資政策書

シニアPBでは出題方式が選択式の問題ではなく、投資政策書の提出という形で評価されます。一種のレポートのようなものです。

答えが無い問題を解くことが非常に難しく、加えて資格試験というよりは、金融営業実務で提案していることをそのまま資格試験として出題されている形です。

富裕層ビジネスの経験が無い場合、提案書を書くどころかソリューションを思いつくことすら容易ではないはずです。

私が行ったシニアPB対策を別の記事にて発信していきますので、よければご参考ください。

シニアPB対策の本

シニアPB試験対策のために有用となる本はたくさんありますが(要求される知識の幅が広いため)、特に試験向きの知識が身に付くと感じた本は3冊あります。

この書籍は必ず2周は取り組むべきです。事業承継の実践的なスキームを教えてくれる書籍であればこれでなくてもいいです。

提案書を1ヶ月で書ききる必要があるので、事業承継に関する基本的なインプットはすでに定着させておく必要があります。

その点でこの書籍が最適だと感じました。

シニアPBの提案書作成では、十中八九不動産や信託を活用したスキームを提案することになります。

基本的な知識を相続と絡めて解説しているので非常に有用だと感じましたね。

いかがでしたでしょうか。

プライベートバンカー資格は昨今金融業界で最も注目されている資格です。野村證券がウェルスマネジメント部門を強化したり、三井住友信託銀行もスイスのUBS証券とタッグを組んだり、東海東京証券も高島屋ビルの屋上に超富裕層専用のサロンを設けたりましたね。

金融機関が富裕層ビジネスにリソースを割いているのは誰がみても明らかです。

金融機関への就職や、資格勉強を後検討中の方は、是非プライベートバンカー資格に挑戦してみてください!

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