【2021年版】証券業界で絶対に役立つ6つの資格を徹底解説!

証券業界で役立つ資格

皆さんこんにちは。牧野です。

今回は証券業界で役立つ資格を6つご紹介していきます!

  • どんな資格が証券会社で役立つの?
  • どんなことを勉強するの?
  • 業務に役立つの?
  • 試験情報は?
  • メリット・デメリットは?

このような疑問は全てこの記事で解決させていただきます。

目次

証券業界で役立つ金融系資格4選

金融業界で役立つ資格を発信するにあたって、以下の点を満たす資格のみを厳選しています。

紹介する資格の特徴

  • 証券業界への就職・転職において有利になる
  • 証券業界においてキャリアアップに繋がる
  • 証券業務において知識を広げるために有用である

証券業界で役立つ資格であれば何でも良い訳ではありません。今更証券外務員の取得を推奨してもしょうがないですよね(笑)

腰を据えて勉強する必要はあるけども、必ず証券キャリアに役に立つ資格のみを厳選していますので、是非ご参考くださいませ!

証券アナリスト(CMA)

証券アナリストの資格概要
試験科目
  1. 証券分析
  2. 財務分析
  3. 経済
試験日程 4月、9月(年2回)
受験料 1次試験:12,400円
2次試験:32,800円
難易度
勉強時間 240〜540時間

証券アナリスト資格で学習する内容

証券アナリスト資格(CMA)は、証券業界人にとって業務上役立つ知識が体系的に身につく最高の資格です。

他の資格と比較すると計算問題が多く出題されるので、文系人には多少抵抗のある資格かもしれません。

しかし営業はもちろん、IBやトレーダーにとっても十分役に立つ知識が身につけられるので、腰を据えて勉強する価値は十分あります。

出典:証券アナリスト協会

上の円グラフでも分かるように、事業会社の財務やIR担当の方々も積極的に取得している資格です。やはり金融知識が体系的に身につくので、どこの業界でも役に立つのでしょう。

証券アナリスト資格で学習する内容は次の通りです。

証券分析の学習内容

  • 証券市場の仕組み
  • ポートフォリオ理論
  • 証券分析(株式分析、債券分析)
  • ファンダメンタル分析
  • デリバティブ分析

財務分析の学習内容

  • 財務諸表分析
  • 企業会計の仕組み
  • 収益・費用の測定
  • 株式価値評価モデル

経済の学習内容

  • 消費者行動と企業行動
  • 市場均衡と市場失敗
  • ミクロ・マクロ経済
  • 金融と財政
  • 国際収支と為替レート

証券アナリストが役立つ職種

証券アナリスト資格は、金融人であれば誰にでも役立つ資格と言えますが、特に役立つポジションを私の経験と知人の体験談を元にお伝えします。

牧野
証券会社の法人営業では、取引先企業の決算情報等をみて、投資資金の有無や有価証券の保有状況を必ず確認します。証券アナリスト資格で学んだ財務・会計知識が法人営業の準備段階でかなり役立ちます。

上場企業の財務部長とのミーティングの際に「お!CMA(証券アナリスト)ホルダーか。なら話は早いね」と言われたことすらありますので、リレーション形成においても有利に働きますね。

調査部門のM氏

リサーチ(調査部門)では、日々マーケットや担当業界・企業の分析を行なっています。作成するレポートではマクロ経済や企業のファンダメンタルについて言及します。

CMAで学習する経済知識は、マクロ経済の動向を把握するのに有用です。もちろん経済指標や企業決算の結果はBloombergやQUICKですぐに確認できます。

CMAはその値が意味することや、その背景を考察する力が身につく良い資格だと感じます。

債券ディーラーのS氏

ディーラーは日頃から現在価値や割引率と言う概念に触れます。デリバティブを用いてリスクヘッジを日常的に行なっている世界では当たり前のように使われる概念であり、CMAの証券分析で学習できます。

ポートフォリオ理論も体系的に学習できるので、ディーラーやファンドマネージャーを目指す方にとっては、リスク分散に関する基本的な知識が身につく資格だと思います。

ポジション管理はシステムで自動的に行なっているので視覚的にすぐに把握できますが、やはり背景を知っている方が望ましいのは当然ですね。

証券アナリストのメリット・デメリット

  • 難易度と認知度が高いため、顧客とのリレーションを築く上で有効
  • どんなポジションについても有効で汎用性が高い
  • 日々のインプット(新聞、レポート)の質が向上する
  • 受講費用が高く、敷居は少し高い
  • 2次試験合格まで最低でも2年はかかりすぐに取得できない

なお、証券アナリストの効率的な勉強法や要点をまとめた記事も発信しています。併せて読んでみてください(^^)

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ファイナンシャル・プランナー(FP)

FPの資格概要
試験科目
  1. ライフプランニングと資金計画
  2. リスク管理
  3. 金融資産運用設計
  4. タックスプランニング
  5. 不動産
  6. 相続・事業承継
試験日程
FP3級 1月、5月、9月
FP2級 1月、5月、9月
FP1級 9月
CFP 6月、11月
受験料
  • 1科目受験:5,500円
  • 2科目受験:9,900円
  • 3科目受験:14,300円
  • 4科目受験:18,700円
  • 5科目受験:23,100円
  • 6科目受験:27,500円
難易度 FP3級:
FP2級:
FP1級:
CFP :
勉強時間 50〜300時間

金融業界の中でも特にリテール営業に役立つ大人気資格です。今ではFP2級を昇進要件にしている金融機関も多く、金融人なら1度は学習したことある資格ですね。

出典:FP協会

グラフでも分かるように、保険や不動産仲介業者などの金融人以外にも取得されている資格です。CMAと比べると幅広い業種の方から受験されているようですね。

FP資格で学習する内容

FP資格で学習する内容は次の通りです。

ライフプランニングと資金計画

  • 教育資金設計・住宅資金設計
  • 各種ローンとカード
  • 社会保険の基礎知識
  • 医療保険制度・労働保険制度
  • 独立起業と資金計画
  • 公的年金制度・介護保険制度

リスク管理

  • 生命保険・損害保険の仕組み
  • 生命保険・年金保険・損害保険の種類
  • 保険法・保険業法
  • リスクマネジメントと保険設計
  • リスクと保険

金融資産運用設計

  • リスクとリターンの評価
  • 経済・金融の基礎知識
  • 流動性預金と定期性預金
  • 積立型商品の基礎
  • 株式・債券・派生商品
  • 投資信託

タックスプランニング

  • 個人の所得にかかる税金
  • 法人の所得にかかる税金
  • ライフプランとタックスプランニング
  • 収入形態とタックスプランニング

不動産

  • アセットアロケーションと不動産
  • 不動産投資分析
  • 不動産の価格評価
  • 不動産取引
  • 不動産関連法
  • 不動産関連税制
  • 不動産の有効活用

相続・事業承継設計

  • 遺言とその活かし方
  • 成年後見制度
  • 相続税・贈与税の仕組みと課税財産
  • 財産の評価・評価引き下げの活用
  • 納税資金設計
  • 事業承継の考え方

FP資格が役立つ職種

FP資格は主にリテール営業を行う会社であれば、どんな業界の方でも役に立つと言えます。

私は1年目はリテール営業だったので、FPで学んだことが業務に役立ったと感じました。

FPが特に役立つポジションをご紹介します。

牧野

リテール営業では、個人客の財布に直接アプローチします。そのため顧客の支出が大きくなる時期を予想して不安を煽り、その対策を金融商品で行っていく提案で投資信託を買ってもらってましたね(笑)

FPで学ぶライフプランニングでは、個人の支出要因を学習することができるので、営業しやすくなりました。

PB部門のT氏

プライベートバンキングでは、富裕層が主な顧客です。資産の前に立ちはだかる最大の問題は税金対策です。

FPで学習する相続・事業承継設計では、事業承継アドバイスの一連の流れと必要な知識が身につきます。

基本的に各分野のプロにバトンタッチしますが、自分も当該分野の基礎知識ぐらいは持ち合わせていないと業務になりません。FPは幅広い分野の知識が身につくので有用だと感じました。

FPのメリット・デメリット

  • 学習分野が広く、いろんな業界に役に立つ
  • 認知度が最も高く、転職にも有用
  • CFPまで取得すると、独立も視野に入れることができる
  • 受験コストが安い
    • 2級まででは営業・転職においてインパクトに欠ける
  • 法人営業に役立つ財務知識は身につかない
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プライベート・バンカー(PB)

PBの資格概要
試験科目
  1. リレーションシップ・マネジメント
  2. ウェルスマネジメント
  3. 不動産
  4. 税金
  5. 信託・エステートプランニング
  6. マス富裕層
  7. 職業倫理
試験日程
PBコーディネーター いつでもOK
プライマリーPB いつでもOK
シニアPB 5月、11月
受験料
  • PBコーディネーター:7,100円
  • プライマリーPB:25,200円(3単位合計)
  • シニアPB:20,000円
難易度 FP3級:
FP2級:
FP1級:
CFP :
勉強時間 10〜450時間

金融機関が富裕層営業に力を入れ始めてから急激に注目を浴びている資格がPBです。

下のグラフを見ると分かるように、総資格認定者数は3000人を超えるほどの人気資格になってきました。

総資格認定者数の推移(累計)出典:日本証券アナリスト協会

学習内容はFP資格と重なる部分が多いですが、PB資格は次の点でFP資格と大きく異なります。

FP資格とPB資格の違い

  1. PBはターゲットを富裕層としている
    ⇨資産運用より資産保全に焦点を置いた内容
  2. PBでは社長個人と会社の資産を包括的に考える運用提案が重要
    ⇨包括的なポートフォリオ提案が要求される

今では銀行や信託銀行でも富裕層営業に特化した部隊が存在しますが、やはり金融資産による運用が肝となってくる以上、証券会社のプレゼンスが大きいと思います。

コンピュータ試験(CBT)合格者の業態別構成比出典:日本証券アナリスト協会

と思いきや、証券会社より銀行の方が合格者が多いようですね(笑)

いずれにしろ金融機関の営業職であれば、まず間違いなく実務に役立つ資格だと断言できます。

出典:日本証券アナリスト協会

このようにPB資格の認知度が高まっていることもあり、PB資格の有無が信頼形成に関係してくる場合が増えそうですね。

PB資格で学習する内容

FP資格で学習する内容は次の通りです。

RM

  • 顧客を知る
  • 自己を知る
  • 顧客と効率的関係を築く

WM

  • 投資政策書
  • アセットアロケーション
  • FMS
  • 運用目標
  • 事業承継
  • 相続・贈与での財産移転
  • 保険の活用

不動産

  • 不動産の3つの側面
  • 不動産取引と不動産投資
  • 不動産の関連税制
  • 不動産の法令制限
  • 不動産の相続・贈与
  • 海外不動産
  • 不動産を取り巻く経済環境

税金

  • 日本の税法体系
  • 個人・法人の税法体系
  • 国際税務
  • タックスプランニング
  • 事業承継における自社株対策
  • 金融商品に関わる税金

信託・EP

  • 信託の活用
  • 成年後見制度について
  • エステートプランニング
  • 富裕層へのリーガルサービス

マス富裕層

  • マス富裕層の定義・職業特性
  • マス富裕層資産のキャッシュフロー特性
  • マス富裕層へのマーケティングアプローチ

職業倫理

  • 職業倫理について考え方
  • 法令・自主規制とPB業務
  • PBの職業行為基準
  • PB資格保有者に対する懲戒

PB資格が役立つ職種

プライベート・バンキング(以下PB)は営業職であれば必ず役立つ資格でしょう。PB資格で学ぶRMはどんな業界の営業職にも有用です。

牧野

リテール営業では、法人資産とオーナー社長個人の資産に対して包括的なソリューション提案をする必要があります。

PB資格で学ぶ「WM」や「不動産」では、富裕層が抱えるニーズを解決する具体的な方法を学習することができます。

PB部門のT氏

プライベートバンキングでは、先述したように、PBでは全てのお客様は億円単位の資産をお持ちの富裕層です。当然新規の飛び込み営業はかなり難しく、顧客獲得の方法としては非効率です。

PB資格で学ぶRMでは、富裕層営業において最も重要な顧客紹介を受けるのノウハウを学ぶことができます。お客様が違うお客様をご紹介くださることはこれ以上ない喜びであると同時に、私の成績にも大きく影響します。

税金や不動産を学習することも大切ですが、信頼がものを言う富裕層営業においては、RMで学習する営業ノウハウがかなり実務に役立っていると実感していますね。

PBのメリット・デメリット

  • 富裕層営業という、時代にあった知識が身に付く
  • 事業承継も扱うため、中小企業営業にも有用
  • 信託を学べる数少ない金融系資格である
  • 証券アナリストやFPと比較すると認知度が低い
  • 市販に出回っているテキストが少ない
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米国証券アナリスト(CFA)

CFAの資格概要
試験科目
  1. Ethical and Professional Standards
  2. Quantitative Methods
  3. Economics
  4. Financial Reporting and Analysis
  5. Corporate Finance
  6. Equity Investments
  7. Fixed Income
  8. Derivatives
  9. Alternative Investments
  10. Potfolio Management
試験日程
Level1 6月、12月
Level2 6月
Level3 6月
受験料
  • Level1:US$1,000
  • Level2:US$1,000
  • Level3:US$1,000
難易度 Level1:
Level2:
Level3:
勉強時間 300〜1,200時間

CFAは一般的に米国証券アナリストと言われる、金融系の最難関資格です。出題が英語でされることに加えて、出題内容も難しいので、日本人にはハードルがとても大きい資格ですね。

国/地域 人数 構成比
米国 67,915人 41.5%
カナダ 18,547人 11.3%
イギリス 11,344人 6.9%
香港 7,470人 4.6%
中国 6,060人 3.7%
日本 1,366人 0.8%

出典:CFA

上記の表は、CFAが公表している国別CFAホルダーの人数と構成比を一部抜粋したものです。

TOP5の国と日本だけを示しましたが、経済大国の中で最もCFAホルダーが少ないのが我が国日本です。ちょっと残念ですね(笑)

CFAは金融業界最強資格なので、CFAホルダーはグローバルな金融機関に所属しているケースがほとんどであり、それ故平均年収も1,000万円は軽く超えてくる水準です。

「世界中の無数にあるファイナンス資格のなかで、圧倒的なステータスを誇る米国証券アナリスト資格です。グローバルな金融機関には、チャーターホルダー(CFA®保有者)が多く在籍しており、特に資産運用部門やアナリスト部門では半ば必須となっています」-資格の学校TAC

CFAが役立つ職種

為替トレーダーのY氏

トーレディング業務では、少しでも有利に取引するために様々な情報をインプットする必要があります。

Bloombergで主に情報収集するのですが、ほとんどの情報が英語表記です。英語で金融用語や経済学について学べるCFAは実務にも応用が効く非常に良い資格です。

IBのM氏

投資銀行業務では、クライアントに提供するための資料を日々作成しています。クライアントによっては英字資料を作成する場合があるので、英語力は必須です。

社外でも社内でも英語を使うことが日常的にあるため、英語で金融知識を体系的に学習できるCFAは非常に有用だと思いますよ。

CFAのメリット・デメリット

  • 金融系最強資格であり、栄転・転職に繋がる
  • 実用的な金融英語も同時に身に付けることができる
  • グローバルな資格であり、海外への転職も可能
  • 学習費用がぶっちぎりで高い
  • 市販にテキストが出回っていない
  • 英語が苦手だと壊滅的

私自身、CFAホルダーではないので偉そうに語ることができません。そこでCFAホルダーを多数輩出されている「CFA学習Tips」さんの記事を掲載させて頂きます!

確認できる限り、CFAに関して発信している数少ないサイトの中で、最も信頼性と有用性の高いサイトです。

[blogcard url=”https://triumphmind.com/cfa/2018/11/26/why-cfa/”]

[blogcard url=”https://triumphmind.com/cfa/2020/03/25/support/”]

以上証券業界で必ず役に立つ金融系の資格を紹介してきました。

次に、金融系の資格ではないものの、証券業界で絶対に役立つ資格を紹介していきます。

証券業界で役立つその他の資格

宅地建物取引士

宅建の資格概要
試験科目
  1. 民法
  2. 宅建業法
  3. 法令上の制限
  4. その他関連知識
試験日程 10月下旬
受験料 7,000円
難易度
勉強時間 60〜240時間

不動産仲介を行う場合に必ず必要な資格です。不動産業界の外務員みたいなもんですね。

宅建士は比較的難易度が高く、合格率は毎年15%前後です。

それ故不動産業界でも全員が保有している訳ではなく、会社によっては5千円以上の資格手当を支給している場合もあるほどです。羨ましいですな〜

実施年 受験者数(名) 合格者数(名) 合格率
令和元年 220,797 37,481 17.0%
平成30年 213,993 33,360 15.6%
平成29年 209,354 32,644 15.6%

グループに不動産会社がある金融機関も多く、お客様のニーズと日々戦っている営業マンにとって、不動産は決して無縁なアセットではないのです。

宅建士が役立つ職種

牧野

リテール営業では、お客様に不動産を仲介することが稀にあります。不動産の売却や新規購入、賃貸について検討されている場合、宅建士の資格を保有していると比較的容易にニーズを打ち明けてくれます。

最終的には不動産仲介業者に依頼されてしまうケースが多ですが、金融機関の人間に不動産に関する知識があれば、信頼形成にかなり有利に作用します。

仲介も任せてもらえれば大きな数字になりますしね。

証券リテールのM氏

法人営業で不動産を仲介することは少ないです。しかし私の会社の場合、グループに不動産仲介業者があるため、ちょっとでもニーズを察知できたら宅建士に同行をお願いする場合があります。

宅建資格を取得したのはパートナーの宅建士とスムーズなコンタクトを取るためでもありますが、結果以前よりお客様のニーズに察知しやすくなりました。

解決策として不動産を選択肢に組み込むことができるようになったのは、宅建士で得た知識のおかげです。

宅建士のメリット・デメリット

  • 不動産仲介業務に関する知識が学べるので実用的
  • 金融人での保有者はかなり少なく、差別化が図れる
  • 市販のテキストが豊富にある
  • 年に1度しか受験できず、落ちたら絶望する
  • 営業職でない場合、活かせる余地は相当限られる

また、宅建学習に役立つ記事も発信しているので併せて読んでみてください!

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秘書検定

PBの資格概要
試験科目
  1. 必要とされる知識
  2. 職務知識
  3. 一般知識
  4. マナー・接遇
  5. 技能
試験日程
  • 2021年6月13日
  • 2021年11月14日
  • 2022年2月6日
受験料
3級 2,800円
2級 4,100円
準1級 5,300円
1級 6,500円
難易度 3級:
2級:
準1級:
1級:
勉強時間 60〜360時間

秘書検定は、社会人に必要なマナーや社会常識が身に付く資格です。

証券業界に限らず、金融業界では高いマナー意識が必要となります。適切な言葉遣いはもちろん、食事や移動中の作法まで幅広いマナー知識が要求されます。

秘書検定では、このような業務上必ず必要ではないけれど、目上の人やお客様と接する時に印象を良くするマナーや社会常識を体系的に学習することができます。

秘書検定が役立つ職種

社長秘書のSさん

私は現在銀行で秘書として働いていますが、前職は証券会社のウェルスマネジメント部門に所属しておりました。いわゆる富裕層営業ですね。

若手から超富裕層と接する機会を頂けたので、変な失態を犯さないようにマナーや常識を学習できる秘書検定を取得しました。

1級まで取得したことによって、言葉遣いや接待スキルはもちろんのこと、仕事の取り組み方まで根本的に見直すことができ、パフォーマンスが格段に上がったことを実感しました。

秘書検定のメリット・デメリット

  • 営業に求められるマナーや常識が身に付く
  • 仕事の仕方や印象についても学習できる
  • 富裕層営業で特に有利なる
  • 金融知識は身に付かない
  • 会社の研修で十分である場合もある
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証券業界で役立つ資格を紹介していきました。

資格よりも実務経験の方が有用であることに異論はありません。しかし、資格勉強で学習する知識も証券業務で役立つことは経験的に断言できます。

むしろ知識がないと業務にならないこともザラでしょう。

証券業界でキャリアアップを目指される方は、是非今回ご紹介した資格に挑戦されてみてはいかがでしょうか!

証券業界で役立つ資格

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