【合格者談】DCプランナーを取得するメリット・デメリットを解説!

皆さんこんにちは。

今回はDCプランナーを取得するメリット・デメリットを発信していきます。

[box02 title=”こんな方におすすめ”]

  • DCプランナー試験を受けようか考えている方
  • DCプランナー試験の概要・難易度を知りたい方
  • 金融業界を目指している方
  • 金融営業職に関心がある方

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目次

DCプランナーを取得するメリット

まず初めに、DCプランナーを取得するメリットについてお伝えします。

話題のDCに関する深い知識が身に付く

DCプランナーでは、名前にもあるようにDC(確定拠出年金)について体系的に学習していきます。

DCの仕組みや関連税制、加入者・企業側のメリット・デメリットをなどを学習します。DCを利用する個人と導入する企業の両方の立場でDCについて学習できるのです。

DCのプロになるための唯一の資格と言えるでしょう。

資産運用の知識が身に付く

DCプランナー資格ではDCに関する内容だけでなく、投資や資産運用に関する分野もガッツリ学習します。出題科目の一つになっているほどです。

投資のリターン・リスクの考え方や、株式や投資信託などの各種金融商品の特徴について学習することで、資産運用の知識も身につけることができます。

金融業界への転職に活かせる

DCプランナーを取得すると金融業界への転職の際に有利になる場合があります。

上記の求人でもあるように、金融機関のDCを扱う業務において、DCプランナーの取得が希望要件として記載されています。

DCプランナーは金融業界への転職に活かせる資格であることが分かりますね。

他の資格の土台になる

DCプランナーで学習する分野は幅広く、投資・資産運用、年金制度、ライフプラン・リタイアメントプランを学習します。

これらの分野はファイナンシャル・プランナーや証券アナリストなどの人気資格と共通しているので、それらの土台となる知識を身に付けることができます。

DCプランナーを取得するデメリット

次に、DCプランナー資格のデメリットをお伝えします。

活用できる業界が狭い

DCプランナーは金融業界等への転職の際に活用できますが、実際に活用できる業界は限られています。

投資や資産運用に関する知識は身につくものの、それであればファイナンシャル・プランナーや証券アナリストの方が汎用性が高いです。

あくまで金融業界のDCを扱う部門では有用、という認識が必要だと言えます。

独立には使いづらい

DCは投資信託や仕組債とは異なり、販売員目線では比較的収益性の低い商品です。

DCのみを販売する(導入を勧める)営業マンとして独立することは難しいと言えます。

そのため、DCプランナーは独立に使えるほどの資格ではないと認識すべきでしょう。

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DCプランナーを取得するメリット・デメリットについてお伝えしました。

他にもDCプランナーに関する記事を発信しているので、併せて読んでみてください!

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