【合格者解説】DCプランナーの学習内容とは?各級の試験範囲を解説!

皆さんこんにちは。

今回はDCプランナーの学習内容と各級の試験範囲を解説します!

[box02 title=”こんな方におすすめ”]

  • DCプランナー試験を受けようか考えている方
  • DCプランナー試験の概要・難易度を知りたい方
  • 金融業界を目指している方
  • 金融営業職に関心がある方

[/box02]

目次

DCプランナーの学習内容

DCプランナー試験は次の4科目で構成されています。

[box04 title=”DCプランナーの4科目”]

  1. A分野:わが国の年金制度・退職給付制度
  2. B分野:確定拠出年金制度
  3. C分野:投資に関する知識
  4. D分野:ライフプランニングとリタイアメントプランニング

[/box04]

それぞれについて詳しくみていきましょう。

わが国の年金制度・退職給付制度

「わが国の年金制度・退職給付制度」科目では、主に年金制度について学習していきます。

公的年金制度
  • 公的年金制度の概要
  • 国民年金の仕組み
  • 厚生年金保険の仕組み
  • 共済年金の仕組み
  • 公的年金制度の改革動向
私的年金制度
  • 私的年金制度の概要
  • 企業年金と退職金制度
  • 国民年金基金の仕組み
  • 厚生年金基金の仕組み
  • 税制適格退職年金の仕組み
  • 中小企業退職金共済制度
  • 特定退職金共済制度
  • 財形年金制度
  • 各種個人年金とその仕組み
新しい私的年金制度
  • 確定拠出年金制度導入の背景
  • 確定拠出年金制度の位置付け
  • 米国確定拠出年金の概要とわが国制度との比較
  • 確定給付企業年金法に基づく制度
  • ハイブリッド型年金制度

 

確定拠出年金制度

「確定拠出年金制度」では、確定拠出年金の仕組みやメリット・デメリット、コンプライアンスについて学習していきます。

確定拠出年金制度の仕組み
  • 確定拠出年金制度の概要
  • 企業型年金の仕組み
  • 個人型年金の仕組み
  • 加入対象者
  • 掛金と拠出限度額
  • 運用
  • 受給権と給付
  • 離・転職時の取扱い
  • 税制上の措置
  • 確定拠出年金規約
  • 加入者のメリット・デメリット
  • 企業のメリット・デメリット
  • 既存の退職給付制度からの移行
コンプライアンス
  • 事業主の責務と行為準則
  • 運営管理機関/資産管理機関の行為準則
  • 投資情報提供/運用商品説明上の留意点
  • 受託者責任とは
  • エリサ法とプルーデントマン・ルール

 

投資に関する知識

「投資に関する知識」では、投資のリターンとリスクについてや、各種金融商品の特徴について学習していきます。

投資の基本
  • リスクの定義と計算
  • リターンの計算
  • リスクとリターンの関係
  • 貨幣の時間価値(現在価値と将来価値)
  • 終値と現価の考え方
  • 分散投資の目的と効果
  • ドルコスト平均法
運用商品の理解
  • 預貯金の特徴と留意点
  • 債券投資の特徴と留意点
  • 株式投資の特徴と留意点
  • 投資信託の特徴と留意点
  • 保険商品の特徴と留意点
  • 外貨建商品の特徴と留意点
アセットアロケーションの考え方
  • 相関関係
  • リスク許容度
  • 運用方針の決定
  • アセットアロケーションとは
  • 有効フロンティアの考え方
投資判断のための評価指標
  • 投資指標/投資分析情報
  • ベンチマーク
  • 格付け
  • 投信評価
  • パフォーマンス評価

 

ライフプランニングとリタイアメントプランニング

「ライフプランニングとリタイアメントプランニング」科目では、具体的なライフプラン・リタイアメントプランの立て方について学習していきます。

ライフプランニングの基本的な考え方
  • ライフプランニングに必要な知識
  • ライフプランの立て方
  • キャッシュフロー表の作成法
  • キャッシュフロー・マネジメントと資産積立プラン
リタイアメントプランニングと確定拠出年金
  • ライフプランとリタイアメントプランの関係
  • リタイアメントプランの作成
  • 公的年金の受給額計算
  • 退職一時金・年金に係る税金
  • リタイアメントプランニングにおけるアセットアロケーション
  • リタイアメントプランニングと確定拠出年金

 

DCプランナーの範囲

DCプランナーの各級に求められるレベルの違いは下記の資料をご参照ください。

DCプランナー1級認定試験ガイドライン

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DCプランナーに学習内容と試験範囲についてお伝えしました。

他にもDCプランナーに関する記事があるので、併せて読んでみてください。

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