【受験者解説】CFP試験とは?学習内容・試験日・難易度・合格率・受験までの流れ

FP資格試験の最高位とされているCFP。その難易度と資格保有者の少なさから、試験について知らない方も多いと思います。

今回は、CFP試験について詳しく説明していきます!

  • CFP試験とは何か?
  • CFP試験はいつ行われる?
  • CFP試験はどのくらい難しい?
  • どうすればCFP試験を受験できるの?

このような疑問を解説していきます!

目次

CFPとは?

CFPとは、FP協会が運営する資格試験の一つであり、FPの頂点として位置付けあれています。

北米やヨーロッパをはじめとする世界25カ国で導入されており、CFPの認知度はグローバルレベルです。

日本でもFP資格試験は最も認知度の高い資格の一つですが、その最高ランクであるCFPまで取得される方は多くありません。

CFPは、一度取得すればグローバルに活躍できるしかくなのです。

CFPの学習内容

CFPで学習科目が6課目です。FP資格で学習する内容はお金に関する分野が多いので、学習内容は身近に感じると思います。

しかし、CFP試験ではどの科目も専門レベルまで学習する必要があるので、腰を据えて勉強する必要があります。

ライフプランニング・リタイアメントプランニング
  • パーソナルファイナンスとライフプラン
  • パーソナルファイナンスの基礎知識
  • パーソナル・ファイナンシャル・プランニング
  • 6つのステップと必要な力量および倫理
  • FPとコンプライアンス
  • 顧客の理解
  • FPビジネス
  • 教育資金設計
  • 住宅資金設計
  • 各種ローンとカード
  • 社会保険の基礎知識
  • 医療保険制度
  • 労働保険制度
  • 独立起業と資金計画
  • リタイアメントプランニングの全体像
  • 公的年金制度
  • 退職後の医療
  • 介護保険制度
  • 企業年金等・退職金の基礎知識
  • 情報収集
金融資産運用設計
  • ライフプランと金融資産運用設計
  • リターンとリスクの評価
  • 経済・金融の基礎知識
  • 流動性預金と定期性預金
  • 積立型商品の基礎
  • 債券
  • 株式
  • 派生商品
  • 転換社債
  • 投資信託
  • その他の金融商品
  • 情報の収集と判断方法
不動産運用設計
  • 資産としてみた不動産
  • アセットアロケーションと不動産
  • 不動産投資分析
  • 不動産の価格評価
  • 不動産取引
  • 不動産関連法
  • 不動産関連税制
  • 不動産の有効活用
  • 情報収集
リスクマネジメント
  • 保険に関するリスクマネジメントの基礎
  • 生命保険の仕組み
  • 損害保険の仕組み
  • 保険法・保険業法
  • 保険業界を取り巻く環境
  • 個人向け生命保険の種類
  • 個人年金保険の種類
  • 医療保険の種類
  • 職域における個人向けの保険
  • 生命保険の税務
  • 個人年金保険の税務
  • 法人生命保険契約の税務
  • 損害保険の種類
  • 傷害保険の種類
  • 損害保険の税務
  • 個人のリスクマネジメントと保険設計
  • 法人のリスクマネジメントと保険設計
  • リスクとリターン
  • リスクと保険
  • 情報収集
タックスプランニング
  • 税制の概要
  • 個人の所得にかかる税金
  • 法人の所得にかかる税金
  • 消費税
  • 海外の所得資産にかかる税金
  • ライフプランとタックスプランニング
  • 収入形態とタックスプランニング
  • 情報収集
相続・事業承継設計
  • 相続・事業承継設計の考え方
  • 相続の概要
  • 遺産分割協議
  • 遺言とその活かし方
  • 成年後見制度
  • 相続税の仕組みと課税財産
  • 相続税の課税価格
  • 相続税の申告・納付
  • 相続税の総額
  • 贈与税の仕組みと課税財産
  • 贈与税の課税価格
  • 贈与税の総額
  • 相続時精算課税制度
  • 財産の評価
  • 相続設計の考え方
  • 遺産分割設計
  • 贈与を利用した相続設計
  • 評価引き下げの活用
  • 納税資金設計
  • 事業承継設計の考え方
  • 自社株評価
  • 事業承継としての自社株設計
  • 株式公開・事業売却
  • 情報収集

CFP登録までの流れ

次に、CFP登録までの流れを見ていきましょう。CFPになるまでにはいくつかのステップがあります。

[box03 title=”CFP登録までの流れ”]

  1. FP2級試験に合格
  2. AFPとして登録する
  3. CFP資格審査試験に合格
  4. CFPエントリー研修の受講・修了
  5. CFPの登録申請
  6. CFP資格認定

[/box03]

FP2級試験に合格

CFPになるためには、まずAFP認定者である必要があります。AFP認定者になるためには、FP2級試験に合格する必要あるので、まずはFP2級の合格を目指しましょう。

FP2級の学習方法について解説している記事があるので、併せて読んでみてください。

あわせて読みたい
【FP】独学FP2級のオススメの勉強法とテキストを証券マンが解説 皆さんこんにちは!ピーマンです。 今回はFP資格試験2級の勉強法とテキストについて発信していきます。 3級編でもお伝えしましたが、私は証券会社に新卒で入社し強制...

AFPとして登録する

FP2級に合格し、AFPとして登録していきます。

AFPについて解説している記事があるので、AFP登録はまだお済みでない方は是非ご参照ください。

あわせて読みたい
【AFP】独学AFPの勉強法と提案書対策を元証券マンが解説 皆さんこんにちは!ピーマンです。 今回はAFPの勉強法と提案書対策について発信していきます! AFPは証券会社をはじめ多くの金融機関で取得義務を課している資格です。...

CFP資格審査試験に合格

AFP認定者になって、初めてCFP資格審査試験を受験することができます。

CFP資格審査試験を合格するだけでは、CFP認定者として活動できませんので注意しましょう。

なお、CFP資格審査試験の学習方法について詳しく説明している記事があるので、本気でCFPを目指す方は是非ご参照ください!

あわせて読みたい
【CFP】独学CFPの勉強法とオススメのテキストを元証券マンが解説 皆さんこんにちは。牧野です。 今回はFP資格の最高位、CFPの勉強法とオススメのテキストについて発信していきます! CFP資格試験ってなんぞや? CFPの試験概要は? 具体...

CFPエントリー研修の受講・修了

試験に合格後、CFPエントリー研修を受講する必要があります。CFPエントリー研修はCFP資格審査試験全6課目合格者を対象に年2回開催されます。

CFPエントリー研修の概要は次の通りです。

受講対象 ・CFP資格審査試験全6課目合格者であること
・受講時点でAFP認定者であること、または日本FP協会が定める大学院で所定の課程を修了していること
研修内容 FP実務の6ステップを通信研修(eラーニング)で学習
受講方法 CFP資格審査試験合格発表後に開催され、Myページから受講可能

実務経験の認定

CFPエントリー研修を終えると、実務経験の認定に移ります。次のどちらかの条件を満たす必要があります。

  • 通算3以上のFP業務の経験
  • 認定教育機関が実施する「みなし実務研修」の受講・修了

CFPの登録申請

FP協会が定める会員倫理規程等を順守する旨の誓約し、CFPに登録します。

CFP資格認定

これまでの手続きに不備がなければ、CFP認定者となります。

CFPの試験日

CFP資格審査試験の試験日、出願期間、結果通知発送日等は次の通りです。

2020年 第2回 2021年 第1回
試験日 第1日目 11月8日(日) 6月13日(日)
第2日目 11月15日(日) 6月20日(日)
出願期間 ネットの場合 9月3日(木)~10月2日(金) 4月7日(水)~5月10日(月)
書面の場合 9月3日(木)~9月16日(水) 4月7日(水)~4月20日(火)
受験票発送日 10月26日(月) 5月31日(月)
結果通知発送日 12月16日(水) 7月20日(火)

試験当日の時間割は次の通りです。各教科の試験時間が120分です(長いようで短いんですよね〜)

試験科目 試験時間
試験第1日目 金融資産運用設計 9:30~11:30
不動産運用設計 12:30~14:30
ライフ・リタイアメントプランニング 15:30~17:30
試験第2日目 リスクと保険 9:30~11:30
タックスプランニング 12:30~14:30
相続・事業承継設計 15:30~17:30

CFPの難易度

私が個人的に感じたCFP試験の難易度を、受験経験のある他の資格試験と比べてお伝えします。

[box03 title=”CFPの難易度”]

  1. FP2級
  2. プライマリーPB
  3. 宅建
  4. 証券アナリスト(1次)
  5. CFP
  6. シニアPB
  7. 証券アナリスト(2次)

下に行くほど難しい

[/box03]

CFPは試験科目が多いため、証券アナリストや宅建よりも難しいと感じました。

しかし科目別受験が可能な点、例年過去問の類題が出題される点から、シニアPBや証券アナリストの2次試験より合格しやすいと感じました。

CFPの受験者数と合格率

CFPの受験者数と科目別合格率は次の通りです。例年若干の変動はあるものの、合格率は30%〜40%程度となっています。

課目名 受験者数 合格者数 合格率
金融資産運用設計 20年第2回:4,398人
19年第2回:3,043人
19年第1回:3,013人
20年第2回:1,557人
19年第2回:900人
19年第1回:933人
20年第2回:35.4%
19年第2回:29.6%
19年第1回:31.0%
不動産運用設計 20年第2回:3,152人
19年第2回:2,384人
19年第1回:2,252人
20年第2回:1,185人
19年第2回:880人
19年第1回:830人
20年第2回:37.6%
19年第2回:36.9%
19年第1回:36.9%
ライフ・リタイアメントプランニング 20年第2回:3,372人
19年第2回:2,491人
19年第1回:2,388人
20年第2回:1,326人
19年第2回:859人
19年第1回:866人
20年第2回:39.3%
19年第2回:34.5%
19年第1回:36.3%
リスクと保険 20年第2回:3,877人
19年第2回:2,907人
19年第1回:2,873人
20年第2回:1,452人
19年第2回:1,027人
19年第1回:1,012人
20年第2回:37.5%
19年第2回:35.3%
19年第1回:35.2%
タックスプランニング 20年第2回:3,472人
19年第2回:2,490人
19年第1回:2,515人
20年第2回:1,286人
19年第2回:917人
19年第1回:1,005人
20年第2回:37.0%
19年第2回:36.8%
19年第1回:40.0%
相続・事業承継設計 20年第2回:3,507人
19年第2回:2,610人
19年第1回:2,688人
20年第2回:1,447人
19年第2回:937人
19年第1回:990人
20年第2回:41.3%
19年第2回:35.9%
19年第1回:36.8%

※20年第1回は新型コロナウィルスにより中止

[jin-w-sen color=”#eeeeee” size=”10px”]

CFPの試験概要についてみていきました。

金融・保険・不動産営業においてとても有用なしかくなので、キャリアアップを目指す方は是非取得を目指しましょう!

CFPのメリット・デメリットについて発信している記事もあるので、併せて読んでみてください(^^)

あわせて読みたい
【合格者談】CFP資格のメリット・デメリットとは? 皆さんこんにちは! 今回はCFP資格のメリット・デメリットについて発信していきます! 3年かけてやっとCFPの全科目に合格することができたので、これまでの学習や金融営...

[jin-w-sen color=”#eeeeee” size=”10px”]

資産運用・投資初心者向けに【Stock Free】という姉妹サイトを運営しています。資産運用や投資を勉強されたい方は是非読んでみてください(^^)

[box04 title=”【Stock Free】の発信内容”]

  • 株式投資(FX、債券、金、原油)の変動要因は?
  • 経済指標をはじめとする経済指標の意味は?
  • 初心者におすすめの証券会社は?

[/box04]

[blogcard url=”https://t.co/nv9L3jtKK4?amp=1″]

[jin-w-sen color=”#eeeeee” size=”10px”]

証券会社を目指す方向けに【Career Free】という姉妹サイトも運営しています。証券会社への就職、転職を検討している方は是非読んでみてください(^^)

[box04 title=”【Career Free】の発信内容”]

  • 証券会社の実態は(ノルマ、パワハラなど)?
  • 証券マンの恋愛事情は?
  • 証券会社の決算状況

[/box04]

[blogcard url=”https://t.co/boIGA2eq2z?amp=1″]

応援励みになります
URLをコピーする
URLをコピーしました!
目次
閉じる